Маржинальность — что это простыми словами

Что такое маржинальность? — Деньги и финансы простым языком

Главное правило деловой деятельности заключается в ее прибыльности. То есть, произведенный товар нужно продать по цене, оправдывающей расходы, связанные с его производством и реализацией. В этом плане крайне важно учитывать такой показатель, как маржинальность товаров, который показывает перспективность того или иного бизнеса.

Маржинальность как показатель бизнеса

Маржинальность (маржа) – экономический термин, показывающий разницу между производственными затратами (себестоимостью) и ценой, которую за товар готов платить потребитель. Нередко под маржей подразумевают прибыль, полученную с каждого проданного товара и коэффициент прибыльности. Он выражается в процентном отношении, причем, итоговая цена товара составляет 100%.

Коэффициент прибыльности является главным показателем успешности бизнеса, поэтому маржинальность в обязательном порядке учитывается при анализе предпринимательской деятельности. Ведь неважно, сколько стоит товар и сколько средств вложено в его создание, если в итоге прибыльность только частично или еле-еле покрывает расходы.

Обратите внимание

Правильно рассчитав маржинальность, можно оценить, насколько перспективно производить товар, как долго он будет приносить прибыль, и нужно ли вообще работать с ним.

А значит, неприбыльные товары и продукцию, несущую небольшую прибыль производить не стоит.

Формула расчета маржинальности

Способы расчета маржи отличаются, поскольку этот термин может означать и чистую прибыль, и ее коэффициент. Но оба способа являются точными в оценивании уровня прибыльности нового товара, что позволяет принять правильное решение относительно его производства.

Самая простая формула позволяет рассчитать чистую маржу:

М = Д – И,

  • где М – маржа;
  • Д – доход;
  • И – издержки.

Коэффициент маржинальности вычисляется по другой формуле:

к = П/Ц,

  • где к – коэффициент маржинальности;
  • П – прибыль с одной единицы товара;
  • Ц – цена реализации единицы товара.

Минимальным считается коэффициент, превышающий 20%, хорошим показателем – коэффициент в 30-40%.

Данную формулу лучше применять предприятиям, планирующим производить несколько разновидностей продукции. Итоги покажут, какие товары стоит производить, а от выпуска каких стоит отказаться, а также определиться с объемами выпуска продукции.

Валовая маржинальность

Доходность можно выразить в валовой маржинальности, но европейское и российское представление о данном термине разное. Так, в России валовая маржинальность определяет размер прибыли от проданных товаров, из которого вычтены затраты на их создание, носящие переменный характер, то есть, она показывает, как компания учитывает и покрывает затраты.

В европейской экономической теории валовая маржа рассчитывается, как процент от доходности (после вычета себестоимости продукции), который получается после продажи товара.

Разница между подходами имеет принципиальное значение – в России это деньги, в Европе – проценты.

Источник: http://denjist.ru/zarabotok/chto-takoe-marzhinalnost.html

Маржинальность — что это? Товары с высокой маржинальностью

Такое понятие как «маржинальность» товаров часто путают с рентабельностью или прибылью. Однако с экономической точки зрения эти показатели имеют существенную разницу. Расскажем, что такое маржинальность продаж простым языком.

Маржинальность – это…простыми словами

Термин «маржинальность» произошел от английского слова «margin», что означает разница или преимущество. Маржинальность – это, простыми словами, в продажах своего рода чистая прибыль, которая остается после всех манипуляций с товаром.

Маржа выражается в процентах и рассчитывается на основе себестоимости продукции и цены для покупателя. Она может быть банковской, инвестиционной, гарантированной, паевой и рыночной. Последний вариант применяется в продажах.

Чем выше наценка, тем больше будет маржинальность. По этому критерию все товары делят на высокомаржинальные, среднемаржинальные и низкомаржинальные.

Товары с высокой маржинальностью, средней и низкой

Чтобы понять, какие товары выгоднее реализовать, необходимо определиться, что относится к низко-, средне- и высокомаржинальной продукции.

Товары с низкой маржинальностью не отличаются эксклюзивностью. Их можно купить в любом магазине.

Сюда относят:

  • гигиенические принадлежности;
  • бытовая химия;
  • детское питание;
  • корм для животных;
  • игрушки;
  • железнодорожные перевозки и т.д.

Эта группа товаров и услуг хорошо продается, но прибыль при этом будет минимальной. В отношении такой продукции нельзя сделать высокую наценка, так как в этом случае товар никто не будет покупать.

К среднемаржинальным товарам относятся, так называемые, продукты второй необходимости.

Сюда относят:

  • сыры;
  • морепродукты;
  • строительные материалы;
  • электроника;
  • бытовая техника;
  • гаджеты и т.д.

Наценка на этих товарах значительно выше и может достигать 50 %. Такая продукция продается реже, чем хлеб или салфетки, но тоже пользуется высоким спросом.

Высокомаржинальные товары нужны людям по особым случаям. К примеру, в эту группу можно отнести услуги свадебного фотографа, ювелирные изделия, брендовые вещи, элитные товары и т.д. Все это требуется потребителям редко, но окупается быстро. Дело в наценке. Она может достигать практически любого показателя (300, 500, 1000 %)

ТОП-5 товаров с высокой маржинальностью

Можно назвать ТОП товаров с высокой маржинальностью:

  1. Напитки. Себестоимость бутилированной воды составляет 2-3 рубля, а стоимость для покупателя в обычных магазинах не менее 30 рублей. Наценка в этой нише порой достигает 500 % и более.
  2. Цветы. Это прибыльно всегда, не только в праздничные дни. К примеру, себестоимость некоторых роз составляет не больше 50 копеек, а в продажу растение поступает по цене более 100 рублей.
  3. Хэнд-мйэд. В этой нише продавец может «накручивать» любую цену, а любителей ручной работы становится с каждым днем все больше.
  4. Праздничные аксессуары. Себестоимость шариков, открыток, подарочных упаковок и других атрибутов составляет копейки, а наценка колоссальная.
  5. Бижутерия. Наценка здесь достигает 300 %.

Не менее высокомаржинальны продажи элитного алкоголя, чая и кофе на развес, косметики, попкорна и сопутствующих услуг для бизнеса.

Маржинальность и рентабельность: чем отличаются

Главное отличие рентабельности и маржинальности в том, что эти понятия имеют различную экономическую суть. Маржа, хоть и выражается в процентах, но отражает чистую прибыль предпринимателя.

Разница между маржинальностью и рентабельностью заключается в относительности второго показателя. Для расчета маржи не учитываются постоянные издержки, которые обязательно применяются для вычисления рентабельности.

Источник: http://z-motiv.ru/marzhinalnost-chto-eto-tovary-s-vysokoj-marzhinalnostyu/

Что такое маржинальность простыми словами

Термин “маржа” очень широко распространен и слышали его многие, но при этом далеко не всем известно о его подлинном значении. В данной статье рассмотрим актуальное понятие маржи, методы ее высчитывания и почему каждый предприниматель должен знать это определение.

Услышать о понятии маржи сегодня можно в бизнесе, на бирже, в торговле и других сферах. Это разница между продажной ценой товара и его фактической себестоимостью. Данное понятие используется для расчета прибыльности услуги или товара на одну единицу. Итоговый результат выражается в процентах.

Проще говоря, маржей обозначают рентабельность продаж. Если показатель высокий, то у компании дела идут хорошо, и она имеет большую прибыль, так что лучше, чтобы этот показатель был как можно выше и существенно отличался от конкурентного.

Итак, уже есть информация о том, что такое маржинальность и зачем она нужна. Именно поэтому стоит более подробно рассмотреть все нюансы данного понятия. Так как маржа является одним из базовых показателей эффективности работы предприятия, то  этот термин широко и даже немного некорректно используется российскими бухгалтерами, которые называют маржу валовой прибылью.

При расчете маржинальности не учитывается налог на добавленную стоимость и акцизов. Это только разница между ценой, по которой предприятие отпускает товар клиенту, и стоимостью его производства для самой компании. Очень часто данный показатель также называют суммой покрытия, ведь маржу переводят в выручку, из которой далее формируется прибыль.

При этом задействуется только ее часть, чтобы покрыть затраты на производство. Выходит, что заработок фирмы существенно зависит от того, как быстро возмещаются производственные затраты на изготовление продукции.

Как правильно считать

Стоит разобраться в том, по какому алгоритму происходит расчет этого показателя. Для начала стоит определиться с тем, что показатель надежнее всего привязывается именно к единице реализованного или выпущенного товара. Если параметр будет иметь привязку ко времени или конкретной партии, то возникнут серьезные проблемы с возможностью дальнейшего расчета.

Так как показатель привязан к стоимости продукции и производственным затратам, то стоит поднять цену на товар и увеличить объемы его продажи для достижения более высокой маржи.

Чтобы правильно и быстро провести расчеты маржинальности достаточно использовать простую формулу MR=TR-TVC, где переменная TR — прибыль от продажи продукта, а переменная TVC — это уже имеющиеся фактические затраты на производственные процессы.

Для примера рассчитаем маржу с изделия, стоимость которого две тысячи рублей. За 1 цикл компания изготавливает сотню подшипников для реализации и затрачивает на это восемьдесят тысяч рублей, включая все производственные затраты. Считаем: MR=2000*100-80 000=120 000. Эта формула очень простая и не вызывает никаких сложностей при подсчете.

Точка безубыточности

Стоит понимать различия между постоянным и временным расходом, которые как раз и считаются при помощи показателя маржи. Если расходы постоянные, то они вообще никак не зависят от производства и предприятие вынуждено тратиться постоянно. Это может быть аренда помещения, заработная плата сотрудникам, налоги за определенный период, выплаты по кредитам.

Следует также делать различия между маржинальностью и рентабельностью, ведь эти понятия также очень часто путают. Показатель рентабельности отражает доход компании от ее деятельности.

Это наиболее точный показатель эффективности работы предприятия.

Это разница между прибылью и затратами, в то время как показатель маржи рассчитывается исходя из политики ценообразования компании и помогает ее откорректировать.

Методы повышения маржинальности

  • Участие в разнообразных тендерах, которые помогут реализовать больше своей продукции.
  • Оптимизация для снижения производственных расходов.
  • Увеличение производства.
  • Поиск поставщиков с более низкими ценами и качественным сырьем.

Источник: https://dailyfin.ru/chto-takoe-marzhinalnost-prostymi-slovami/

Маржа — это простыми словами

В экономической сфере существует множество понятий, которые в повседневной жизни человек встречает редко. Порой мы сталкиваемся с ними слушая новости экономики или читая газету, но представляем лишь общее значение.

Если Вы только начали предпринимательскую деятельность, Вам предстоит ознакомиться с ними детальнее, чтобы правильно составить бизнес-план и без проблем понимать о чем говорят партнеры.

Одним из таких терминов является слово маржа.

В торговле «Маржа» выражается в отношении выручки от продажи к стоимости продаваемого продукта. Это процентный показатель, он показывает Вашу выгоду при продаже. Чистая прибыль рассчитывается исходя из показателей маржи. Узнать показатель маржи очень просто

Маржа=Прибыль/Продажная цена * 100%

Высчитать свою прибыль очень просто – нужно из продажной цены вычесть закупочную.

К примеру, Вы купили продукт за 80 рублей, а цена продажи составила 100. Прибыль составляет 20 рублей. Делаем расчет

20/100*100%=20%.

Важно

Маржа составила 20%. Если Вам предстоит работа с европейскими коллегами, стоит учесть, что на западе маржа высчитывается не так, как в нашей стране. Формула та же, но вместо выручки от продажи используется чистый доход.

Это слово широко распространено не только в торговле, но и на биржах, среди банкиров. В этих отраслях он означает разницу курсов ценных бумаг и чистую прибыль банка, разницу процентной ставки на вклады и кредиты. Для различных сфер экономики, существуют разные виды маржи.

Читайте также:  Как монетизировать сайт

Маржа на предприятии

Термин валовой маржи используется на предприятиях. Она означает разность прибыли и переменных затрат. Ее применяют для вычисления чистого дохода. К переменным затратам относят издержки на обслуживание оборудования, оплата труда, коммунальные услуги.

Если мы говорим о производстве, то валовая маржа это продукт рабочего труда. В нее также входят внереализационные услуги, доходны извне. Это идентификатор прибыльности компании.

Из нее формируются различные денежные базы для расширения и усовершенствования производства.

Маржа в банковской сфере

Кредитная маржа – разность товарной ценностью и суммы, которую выделяет банк на ее покупку. К примеру, Вы берете в кредит на год стол стоимостью 1000 рублей. Через год в общей сумме с процентами Вы отдаете 1500 рублей. Исходя из формулы, приведенной выше, маржа по Вашему кредиту для банка составит 33%. Показатели кредитной маржи для банка в целом влияют на процент ставки по займам.

Банковская – разность коэффициентов процентной ставки по вкладам и выданным займам. Чем выше процент по займам и меньше по вкладам, тем больше банковская маржа.

Чистая процентная – разность показателей процентных дохода и расхода в банке по отношению к его активам. Иными словами, мы вычитаем расходы банка (оплаченные займы) из доходов (прибыль от вкладов) и делим на сумму вкладов. Данный показатель является основным при расчете доходности банка. Он определяет стабильность и находится в свободном доступе для заинтересованных вкладчиков.

Гарантийная – разность вероятной ценности залога и выданным под него займом. Определяет уровень доходности, в случае невозврата денег.

Маржа на бирже

Среди трейдеров, участвующих в биржевых торгах распространено понятие вариационной маржи. Это разность между ценами купленного фьючерса утром и вечером.

Трейдер покупает утром в начале торгов фьючерс на определенную сумму, вечером, при закрытии торгов идет сравнение утренней цены и вечерней. Если цена выросла – маржа положительная, если опустилась – отрицательная. Она учитывается ежедневно.

Если необходим анализ за несколько дней – показатели складывают и находят среднее значение.

Отличие маржи от чистого дохода

Такие показатели как маржа и чистый доход часто путают.

Чтобы почувствовать отличие, следует для начала понять, что маржа это разность показателей ценности купленного и проданного товара, а чистый доход – сумма от продаж за вычетом расходников: аренды, обслуживания оборудования, платы за коммунальные услуги, заработной платы и т.д. Если из полученной суммы вычесть налог мы получим понятие чистой прибыли.

Маржинальная торговля представляет собой метод проведения купли и продажи фьючерсов, используя кредитные средства под определенные залог – маржу.

Отличие маржи и «накрутки»

Различие этих понятий состоит в том, что маржа это разность меж продажной прибылью и стоимостью продаваемого товара, а наценка – прибылью и стоимостью закупки.

Источник: https://fin-journal.ru/marzha-eto-prostymi-slovami/

Что такое Маржа на понятном языке

Привет читатели seoslim.ru! Одна из проблем человеческого общества — отсутствие взаимопонимания между людьми.

Часто люди не могут понять другу друга не по каким-то идеологическим причинам, а из-за разного понимания терминологии.

Слово «маржа» довольно часто встречается в прессе и обыденной жизни. Парадоксально то, что за столь простым и привычным термином скрывается длинный список совершенно разный явлений и понятий.

Что означает слово Маржа

Французское слово Marge буквально означает «разница». Например, разница между стоимостью производства товара и его ценой на рынке для конечного покупателя.

В различных сферах деятельности имеется необходимость учета и контроля с точки зрения разницы между какими-то явлениями.

  • В быту «маржа» нередко употребляется в качестве синонима словам «навар» или «гешефт». Подразумевается некая быстрая прибыль от выгодной сделки.

В сфере серьезной, профессиональной коммерции речь тоже идет о выгоде как разнице между затратами и доходами, но в отношении явлений или действий, отражающих сложные внутренние процессы бизнеса.

Маржа и Маржинальность в чём их отличие

Маржа, маржинальность и даже маргинальность — не правда ли, эти термины легко спутать.

В качестве основного понятия под маржой понимается разница между затратами на производства и суммой денег, которую покупатель уплатил за товар.

Маржинальность отражает глобальную прибыльность бизнеса — общая стоимость всех затрат компании на производство к общей стоимости, по которой все эти товары продаются на рынке.

Маржинальность используется при расчете рентабельности бизнеса, например, при составлении бизнес-плана. Стоит ли инвестировать деньги в этот проекта? Окупятся ли вложения и в каком объеме?

  • Чем бизнес маржинальнее, тем он прибыльнее, перспективнее.

Говоря простыми словами, маржа — это параметр, показывающий, стоит ли инвестировать в производство конкретного продукта.

А маржинальность бизнеса показывает, стоит ли ввязываться в это предприятие, не приведет ли начинание к банкротству.

Маргинальность вообще относится к социологии и этим термином принято обозначать группы людей, оказавшихся неспособными к нормальной адаптации в обществе.

Виды Маржи в различных сферах

Как вы уже поняли, маржа в разном контексте, в разных видах деятельности определяет довольно разные явления. Давайте немного углубимся в подробности маржи в разных сферах.

Разобраться, чем отличаются понятия в разных сферах можно, рассматривая вопрос с точки зрения финансовых инструментов — что используется для извлечения прибыли?

В Банке

В банковской деятельности маржа — это показатель разницы между стоимостью ценных бумаг или курсами валют, кредитные проценты.

Совет

Банки зарабатывают на выдаче кредитов, здесь прибыль — это разница между общими расходами на кредитование среднего заемщика и полученными с него комиссионными.

Банк занимается обменом валют. Маржа составляет прибыль, которую банк получит в результате операций сначала по покупке, а потом по продаже валюты.

В Торговле

Поскольку торговля не занимается собственно производством товаров, то здесь под маржой понимается разница между затратами на приобретение и ценой, по которой товар продается.

В коммерческой сфере в обиходе сходное понятие — торговая наценка.

Торговая наценка относится не к расчетам прибылей и оценке рентабельности бизнеса, а является скорее компенсацией издержек, накладных расходов на протяжении промежутка от поставки товара продавцу до его покупки на рынке.

Под наценкой понимается и разница между оптовой и розничной ценами. Наценку может устанавливать и сам розничный продавец, в зависимости от успешности торговли завышая ценники немного выше или ниже.

В Экономике

В реальной экономике маржа — как раз базовое понятие, означает процентный размер разницы между инвестициями в производство и прибылями от продажи конкретного продукта.

На Форекс

На инвестиционном рынке брокеры и трейдеры на биржах под маржой понимают некий страховой залог, назначаемый на перспективные сделки.

Биржевой спекулянт вносит маржу в качестве гарантии проведения сделки, что дает право на получение кредита, с помощью которого и предполагается осуществить спекулятивные операции.

Обратите внимание

Суть в том, что рынок Форекс является открытым и многие трейдеры не имеют достаточного капитала для серьезных операций. Тогда трейдер берет у своего брокера более крупную сумму в кредит под залог, который как раз и называется маржой.

В этом контексте маржа означает гарантии или компенсации аккредитованного брокера при выдаче ссуды рядовому трейдеру на проведение венчурной (рискованной) операции.

Спекуляция на заемные средства, взятые трейдером у брокера, на Форекс называются «маржинальной торговлей».

Источник: http://SEOslim.ru/voprosy-i-otvety/chto-takoe-marzha-prostymi-slovami.html

Что такое маржа простыми словами

Вместе с рыночной экономикой пришла необходимость знания не только законов построения бизнеса, но и терминологии. Большинство слов в этой области иностранные, и не всегда можно сразу понять их значение.

Кроме того, часто иностранные слова и понятия имеют аналоги или похожие понятия на русском, что вызывает дополнительную путаницу. Не исключением стало понятие маржа, которое часто отождествляют с наценкой или прибылью, но это неправильно.

Чтобы понять разницу, попытаемся сформулировать содержание термина «маржа» простыми словами.

Определение

Основное определение маржи формулируется как разность величины себестоимости товаров и суммы, вырученной при продаже этих товаров. Английское слово «margin» и французское «marge» переводятся как «разница».

Применяется этот термин в различных отраслях экономики, связанных с торговлей, страхованием, биржевой торговлей и банковским делом.

Везде термин имеет свои особенности, но всегда определяет разницу между различными величинами, определяющими затраты и выручку.

Величина маржи может быть выражена в любых денежных единицах, но чаще используется значение маржи в процентах.

И именно в процентном выражении маржа приобретает свои отличия от известных понятий прибыли и наценки, которые также рассчитываются как разница затрат и полученной выручки.

Отличие этих понятий заключается в списке входящих в расходы затрат, а также, по отношению к чему высчитывается процентное содержание маржи.

Маржа и наценка — в чем разница

Маржа и наценка, определенные в денежных единицах, всегда будут равны между собой уже исходя из определения каждого понятия. Под наценкой понимается сумма, на которую увеличивается себестоимость единицы продукции, проще говоря насколько продажная цена выше затрат на производство.

Наценка = Цена продажи – Себестоимость

Для маржи в абсолютном выражении формула аналогична.

Все меняется, когда величина этих понятий определяется в процентах:

Наценка = [ (Цена продажи – Себестоимость) / Себестоимость] х 100%

Маржа = [ (Цена продажи – Себестоимость) / Цена продажи] х 100%

Пример:

Себестоимость одного изделия: 50 рублей

Цена продажи: 90 рублей

В рублях:

Наценка = Марже = 90 – 50 = 40 рублей

В процентах:

Наценка = [ (90 – 50)/50] х 100% = 80%

Маржа = [ (90 – 50)/90] х 100% = 44.4%

Различие в цифрах очевидно, но главная разница в том, что, если величина наценки может превышать 100%, то маржа всегда будет ниже данной величины.

Маржа, таким образом, определяет, какую часть в процентном отношении в продажной цене составляет наценка, что важно для определения рентабельности.

Ведь для любого вида коммерческих сделок важно, чтобы была прибыль, способная покрывать понесенные расходы и давать возможность дальнейшего развития.

Читайте также!  Акт приема-передачи документации — требования и содержание

Что характеризует маржа

Маржа — весьма важный показатель эффективности предприятия, поскольку ее величина характеризует, насколько предприятие прибыльное и как оно способно развиваться.

При проведении анализа финансовой состоятельности предприятия применяется понятие маржинальной прибыльности, которая рассчитывается как разность между суммой, полученной как выручка за проданную продукцию, и суммой переменных расходов.

Чем больше показатель, тем скорее можно покрыть постоянные расходы и получить чистую прибыль. Этот термин в некоторой степени близок к понятию валовой прибыли, применяемому в России.

Виды

Понятие «маржа» может иметь свою специфику и классификацию для различных областей экономики. Везде оно неизменно отражает разницу между получаемой выручкой и затратами, причем в некоторых случаях маржа может иметь как положительное, так и отрицательное значение. Рассмотрим, где и в каких видах применяется понятие маржа.

Различаются следующие виды:

  1. Валовая ― определяется как величина превышения выручки, полученной после реализации продукции, над переменными расходами (закупка сырья, заработная плата, транспортные расходы и т.п.), отнесенная к сумме выручки, в процентах. Получается, что валовая маржа показывает процент прибыли в выручке. Уровень валовой маржи применяется как расчетный аналитический показатель жизнеспособности предприятия и показывает возможность предприятия к формированию фондов, необходимых для развития.
  2. Чистая. Вычисляется отношением чистой прибыли к выручке, что позволяет определить, какая часть прибыли приходится на единицу выручки. Эта величина напрямую относится к рентабельности бизнеса, демонстрируя, насколько эффективно само предприятие или прибыльна выпускаемая им продукция. Уровень чистой маржи дает возможность вычислить маржинальность предприятия, характеризующую соотношение прибыли к вложенному в бизнес капиталу.
Читайте также:  Как открыть турагентство с нуля: пошаговая инструкция

Банковская

В банковском бизнесе маржа определяется для каждого из способов получения банком доходов:

  1. Кредитная — разность между суммой оформляемого кредита, приведенной в договоре, и получаемой клиентом суммой.
  2. Гарантийная – величина превышения стоимости залога над суммой кредита.
  3. Банковская – отражает, насколько процентная ставка по кредитам превышает депозитную ставку.
  4. Чистая процентная (ЧПМ) – основополагающий показатель банковского бизнеса, определяющийся как отношение разности комиссионных доходов и расходов к сумме активов банка.

Читайте также!  Безотзывный аккредитив и его основные особенности

Биржевая сфера

Термин «маржа» прочно связан с биржевой торговлей. Именно здесь применяется термин маржинальная торговля. Это понятие встречается на фондовых и валютных биржах, а также на современных биржах криптовалют.

Суть биржевой торговли в получении прибыли от изменения цены на момент покупки предмета торговли и ценой на момент продажи. Если цена шла вверх, то получается положительная маржа, если цена падала, соответственно, отрицательная.

Такой вид маржи называется вариационной.

Особенность маржинальной торговли в том, что при вложении небольшой суммы в биржевую торговлю можно оперировать значительно большими суммами (так называемое кредитное плечо). При таком варианте торговли сумма покупки увеличивается в зависимости от выбранного плеча.

Например, если плечо 1:100, то при вложенных 10 долларах можно покупать на 1000 долларов. Соответственно в 100 раз возрастает получаемая маржа, как положительная, так и отрицательная, которая при закрытии позиции либо прибавляется к имеющемуся депозиту, либо вычитается из него.

Этот способ торговли на бирже привлекает возможностью быстрых и крупных заработков, но всегда стоит помнить, что потери будут столь же велики и скоры.

Страхование

Для страховых компаний основным показателем считается маржа платежеспособности. Высчитывается этот показатель определением разности между активами компании и суммой обязательств перед клиентами.

Он показывает способность страховщиков покрыть возможные страховые обязательства не только имеющимися выплатами, но и собственным капиталом, свободным от обязательств.

Государство контролирует уровень маржи платежеспособности, для этого она имеет нормативное значение, и определяется фактическая ее величина. При нормальной работе страховой организации фактическая не может быть меньше нормативной.

Важно

Тема маржи, ее определения, формул расчета, использования в оценке состояния, эффективности работы предприятий обширна и требует специальной подготовки. Мы же постарались коротко простыми словами дать представление об этом понятии, вариантах его использования, особенностях в различных областях экономики.

Источник: https://vesbiz.ru/finansy/chto-takoe-marzha-prostymi-slovami.html

Маржа: что такое это простыми словами? Виды маржи

Термин «маржа» на слуху у каждого человека, связанного с бизнесом. Зачастую, начинающие бизнесмены и обыватели путают маржу с прибылью, считая одно слово заменой другого. Однако же, несмотря на то, что оба понятия помогают оценивать экономический результат деятельности организации, различие между ними все-таки есть. Попробуем разобраться.

Значение слова «маржа» в разных сферах:

  • Маржа (в профессиональном смысле) — залог для получения кредита в денежном или товарном эквиваленте, который, в дальнейшем, используют с целью совершения спекулятивной биржевой сделки;
  • Маржа (перевод с английского языка — разница; преимущество) — коэффициент, применяемый в экономике, обозначает различия между финансовыми величинами. Например, курсами акций либо стоимостью продукции;
  • В общей рыночной лексике — разность между ценой изделия или услуги и его себестоимостью (аналогия с прибылью).

За рубежом, маржей считают процентную ставку, которая определяет пропорцию прибыли к конечной цене товара. Таким образом, оценивают прогрессивность той или иной компании. В нашей стране под маржей подразумевают «чистую прибыль», потому разговор про особые вычислительные методы для определения маржи или прибыли не идет, ввиду того, что практически одно и тоже.

Какие бывают маржи:

  • Операционная маржа –  отношение операционной выручки компании к ее доходу. Проще говоря, показывает, сколько денег компания зарабатывает или теряет на своей основной деятельности с каждой проданной единицы;
  • Валовая маржа –  процент валовой прибыли от каждого рубля продажи. С увеличением этого процента, увеличивается и премия, которую получит фирма после продажи товаров и услуг;
  • Вариационная маржа —  сумма, которая выплачивается или вычитается с денежного баланса трейдера, по результатам конфигурации валютных обязательств в ходе сделок. Также, это показатель, по которому может увеличиваться или снижаться объем денежных средств, взятых под залог. Маржевый уровень варьируется в зависимости от результатов торгов: по окончанию торговой сессии, набежавшая вариационная маржа прибавляется к счету либо снимается с него (бэк маржа). В случае удержания трейдером позиции в течение одной торговой сессии, результат торговли будет равным с вариационной маржей. Если же трейдер находится на том же уровне длительное время, она продолжит прибавляться каждый день, после чего, в конечном счете показатели ВМ будут разными с денежным итогом по сделке;
  • Процентная маржа — разница между прибылью коммерческого банка и его издержками, т.е. между процентами приобретенными и выплаченными. Считается одним из основных характеристик в банковской сфере. На процентную маржу оказывают влияние все аспекты работы банка: как внутренние так и внешние активные операции, кредитные и депозитные обязательства, соотношение между капиталом собственным и заемным и пр. ПМ вычисляется в абсолютной либо процентной величине.

Простейшая формула для определения маржи:

Как рассчитать маржу?

Маржа формула = (Конечная стоимость товара — Себестоимость) / Стоимость товара * 100%

К примеру, себестоимость килограмма бананов — 60 р., а розничная цена в магазине — 85 рублей. Значит, маржа равняется: (85-60)/85*100%= 33,3%.

Нетрудно догадаться, что указание величины маржи производится в процентах. Каждый показатель данной формулы берут в той абсолютной величине или валюте, которая применима к конкретному направлению экономической деятельности. В нашей стране, расчеты маржи чаще проводят, соответственно, в рублях и используют в натуральной и биржевой торговле, рынке страхования и банковском секторе.

В чем различие маржи и наценки?

Понимание наценки в биржевой достаточно специфичное, чаще используется понятие «торговая маржа». Однако, люди не вникающие в такие экономические тонкости, часто ошибаются на этот счет.

Очередное популярное заблуждение – приравнивание маржи к наценке на продукцию. Разницу определить довольно легко: маржой является соотношение полученной прибыли к рыночной цене того или иного товара.

Торговую наценку же характеризуют, как отношение денежной выгоды с реализации продукта к себестоимости.

Подводя итоги, следует отметить, что главным отличием маржи от прибыли (в общем смысле) можно назвать тот факт, что она является одним из главных аналитических коэффициентов результативности в банковской сфере и на валютном рынке.

Для трейдеров величина маржи, предоставляемой брокером, крайне важна. И только вследствие аналитической оценки дивидендов, маржу можно сравнивать с наценкой в розничной торговле.

Простыми словами, маржа есть разница между выручкой от реализации какого-либо продукта и его начальной ценой.

Источник: https://unicred.ru/marzha-eto-prostymi-slovami/

Что такое маржа на Форекс

Что такое маржа на Форекс? Простыми словами – это средства, выступающие в качестве страхового обеспечения каждого открытого ордера на валютном рынке. Дело в том, что любая сделка на Форекс заключается при использовании заемных денег брокера, которые «замораживаются» на счете сразу после «входа в рынок трейдера».

Чтобы понять лучше, что такое маржа, рассмотрим пример: торговый счет биржевого игрока пополнен на 2000 долларов. Ему необходимо открыть сделку с залоговым обеспечением, равным 200 долларов.

Сразу после постановки ордера на балансе будут находиться 2000 долларов (без учета текущей прибыли либо убытка), однако 200-ми из них распоряжаться будет невозможно. Только после закрытия ранее открытого ордера они вновь станут доступными.

Совет

Но, если позиция была убыточной, сумма маржи перетечет на счет брокера, ведь она использовалась в качестве гарантии по возврату выданного кредита. При противоположном исходе она вернется вместе с прибылью на депозит трейдера.

Существует такое понятие, как свободная маржа. Оно означает разницу между размером залоговых средств и балансом депозита. Когда свободная маржа снижается и подходит к критической отметке, все позиции закрываются из-за недостатка залоговых средств.

Информацию, касающуюся текущего счета, уровня маржи и не участвующих в торговле средств, можно узнать, посмотрев на специальное информационное панно торгового терминала MT. После входа в рынок все рассчитывается и выводится автоматически. Трейдеру становятся доступны данные по исходному и текущему балансу, марже, свободным залоговым средствам.

Маржинальная торговля

В прошлом торговать на Форекс могли себе позволить далеко не все. Только после появления многочисленных брокерских компаний трейдинг стал доступен каждому.

Более того, конкурентная борьба между дилинговыми центрами привела к тому, что каждый старался предложить своим потенциальным клиентам наиболее выгодные условия.

Именно величина кредитного плеча стала привлекать новичков, стремящихся научиться зарабатывать на валютном рынке.

В настоящее время, чтобы открыть ордер большим объемом, не обязательно заводить огромный депозит. Для этого нужно всего то обеспечить требуемый залог, выбрав высокое кредитное плечо. Все это привело к снижению требований к капиталу биржевых спекулянтов.

Трейдинг с кредитным плечом называют маржинальной торговлей. Сегодня она наиболее популярна. Практически, ежегодно размер кредитного рычага растет. Это приводит к понижению требований к размеру депозита для биржевых игроков. В недалеком прошлом плечо 1:200 считалось просто огромным, однако теперь 1:1000 и даже 1:2000 не являются удивительными.

Связь маржи с кредитным плечом

Обратите внимание

Маржа – условия получения займа, необходимого для открытия ордера. Чем выше кредитное плечо, тем соответственно меньше ее значение. Следует отметить, что маржинальная торговля связана с высокими рисками.

Маржа и кредитное плечо приманивает новичков, ведь они могут работать с суммами в тысячи раз больше, чем у них есть в распоряжении. Не секрет, что чем больше риски – тем больше прибыль.

Но, здесь упускается из виду вот что – большие риски приводят к большим потерям.

Небольшая сумма залога является своеобразным ключом, который открывает дверь в мир высоких рисков. Если трейдер на соблюдает жесткие правила управления капиталом, то подобный подарок приводит чаще всего с сливу депозита.

Расчёт маржи

Применение высокого кредитного плеча требует особого подхода к распределению денег на счете. Трейдер имеет возможность открыть 1 сделку максимальным объемом, используя все средства.

Даже если в подобном случае прогноз будет верным, все равно это может привести к потере денежных средств. Ведь перед тем, как двинуться куда-то, рынок может скорректироваться (откатить).

Если в этот период свободных средств не хватит, сделка автоматически закроется со значительным убытком, после чего цена развернется и пойдет в нужном направлении уже без трейдера.

Как отмечалось выше, на размер маржи влияет кредитное плечо. Чтобы точно рассчитать залог, потребуется 2 параметра – объем сделки и курс валютной пары.

Читайте также:  Бизнес план шиномонтажа: пример с расчетами

Формула:

Важно знать, что объем следует указывать в единицах. К примеру, если требуется приобрести 0.5 лота пары GBP/USD по цене 1.49 с плечом 1:1000, получается: 50000/1000*1.49=74 (74.5) доллара. В свою очередь, при использовании кредитного плеча 1:500 залог будет в два раза выше – 150 долларов.

Большинство брокерских компаний предоставляют своим клиентам приложения, дающие возможность производить различные расчеты, в том числе определять маржу. Если же у дилингового центра отсутствуют подобные продукты, можно рассчитать маржу при помощи вышеуказанной формулы.

Источник: https://forexaccess.ru/zarabotok-na-foreks/403-chto-takoe-marzha.html

Маржа это простыми словами

Ведение любого бизнеса – это очень сложный экономический процесс, который требует знаний, навыков, расчетливости, внимания и смелости. Совершать денежные вложения нужно так, чтобы потом не прогореть и просто все потерять.

Прибыль – это основная цель любого бизнеса и это факт. Если рассматривать с экономической точки зрения слово «прибыль», то оно иметь иное название – маржа. В данной статье доступно и подробно описано значение этого слова и его основная роль в бизнесе.

Для начала нужно понять, что такое маржа. Экономический термин применяется в области экономики и бизнеса достаточно часто. Это некая разница, которая выявляется путем выведения расчета между двумя основными показателями.

Важно

Первый показатель – итоговая цена, а второй – себестоимость товара. Показатель итоговой цены выявляется путем совершения сделки, или другими словами – реализации товара, если речь идет о сфере торговли. А себестоимость – эта та стоимость за единицу товара, которая установлена производителем в процессе изготовления.

А прибыль является разницей, если вычесть один показатель от другого, то есть вычесть итоговую цену от себестоимости. Это и есть маржа.

Маржа играет поистине важную роль в процессе торговли, или оной сфере. Она показывает финансовое и внутреннее состояние компании.

Ведь, если у фирмы есть прибыль от реализации своего товара, то она может дальше расширяться и развиваться. Это своего рода двигатель развития.

Должна всегда быть достойная основа, опора, на которую сможет полагаться успешная и развивающаяся фирма. Принимать важные решения, подписывать договоры и совершать рискованные, но прибыльные сделки. Ведь перестраховка должна быть всегда, в случае потери или просчета. Это настоящая угроза для фирмы, когда у нее нет маржи, или когда она очень низкая.

Для того, чтобы рассчитать маржу необходимо использовать данную формулу:

М = (С-Ц)*100%

Где:

  1. М – маржа;
  2. С – стоимость товара или итоговая цена;
  3. Ц – цена издержек или себестоимость.

Все данные значения, которые применяются для экономических расчетов, обязаны быть отображены в абсолютной величине. Причем данную роль может выполнять абсолютно любой валютный эквивалент.

Если необходимо посмотреть общий вид деятельности любой компании, то необходимо выполнить процедуру по подсчету валовой маржи. Что такое валовая маржа? Это разница между затратами фирмы и суммарным доходом от реализации товара.

Иными словами – это расчетный показатель.

Кроме того, такая формула применяется в сферах, которые имеют процессы не особо больших объемов. Это может быть сфера малого бизнеса.

В нем такой способ вполне приемлем.

Совет

А что касаемо крупных фирм данный способ расчета может быть эффективен лишь в сочетании с другими экономическими оценками. Данный тип подсчета довольно прост в применении.

Каждый человек, которые занимается бизнесом и владеет знаниями в этой сфере, с легкостью сможет произвести расчет маржи.

Источник: https://prodat-dolgi.ru/marzha-eto-prostymi-slovami

Что означает маржинальность, формула расчета, причины и классификация

Бизнес юрист > Бухгалтерский учет > Учет и отчетность > Что означает маржинальность, формула расчета, причины и классификация

Для контроля над деятельностью компании делают расчеты различных видов маржи, показатель отражает насколько прибыльно производство продукта. Ниже мы опишем формулу расчета маржинальности в различных сферах.

Суть понятия

Маржа (дословный перевод с французского – разница, преимущество) представляет собой разницу себестоимости и цены. Нередко этим термином заменяют понятие «валовая прибыль».

Понятие «маржа» используют в промышленном производстве, банкинге, биржевых операциях, в торговле. В работе банков величина определяет прибыльность/убыточность финансовой операции.

Расчеты проводятся для определения валового и процентного показателя.

Чтобы облегчить расчеты, финансисты используют коэффициент маржинальности. Он показывает прибыльность бизнеса, успех работы банка. В финансовой отрасли показатель отражает разницу кредитных и депозитных ставок.

Чтобы повысить клиентам ставки по депозитам банк поднимает кредитные ставки. В противном случае банк будет нести убытки. Показатель выражается в % и денежном эквиваленте.

В банкинге он может составлять 25% — отношение суммы кредита к залоговой стоимости. Она не бывает больше 100%.

Существует расчет чистой маржинальности, показывающей доходность бизнеса. Это чистая прибыль, которая остается после оплаты всех расходов. Операционная форма рассчитывается как доля операционной прибыли в денежном обороте фирмы.

Формула маржинальной прибыли у банков

Для контроля над успешностью функционирования банков рассчитывают прибыльность финансовых операций. В работе банков существует 4 вида показателя:

  1. Кредитную величину определяют как разницу суммы, указанной в кредитном соглашении и реально полученной клиентом.
  2. Гарантийная – это разница между залогом и кредитной суммой, выданной клиенту.
  3. Чистая %-ая форма – основной показатель деятельности банка. При подсчете величины учитываются все активы финансового учреждения. Величина рассчитывается по формуле:

В банковской терминологии маржа также означает кредит под залог. Банкиры различают простой кредит и маржинальный. В отличие от простого кредита, маржинальный больше стоимости залога. Первый – дается под залог, обеспечивающий сумму займа. Во втором случае сумма залога меньше размера кредита или финансовой сделки. Стандартная доля показателя 25% суммы кредита.

В банковской работе маржей называют разницу курса валют, % ставок, ценных бумаг. Смысл деятельности банка – получение прибыли от разницы в показателях. Чем выше величина, тем прибыльней банковские операции.

Расчет валовой и процентной формы

Маржинальность бывает валовая и процентная. Валовый показатель отражает эффективность деятельности компании. Он формируется на основании трудовых затрат, оказания услуг. В валовую величину не входят средства на аренду, оплату труда персонала, коммунальные расходы.

Валовой показатель – разница между прибылью и трудовыми затратами. Валовая маржа показывает уровень прибыли с учетом себестоимости. Считается, что организация работает успешно, если валовая величина 50-60%.

Специалисты различают понятие валовой маржи для России и в западных странах.

Формула для расчета валовой маржи в России:

Это маржинальная прибыль, которую используют для расчетов финансовых операций. Маржинальный доход не отражает состояние организации, он демонстрирует расходы на оплату постоянных затрат и получение дохода.

В Европе показатель рассчитывается в %.

Обратите внимание

Процентная маржа – отношение между затратами и доходами. Величина показывает долю издержек по отношению к прибыли.

Правила расчета маржинальности на видео:

Ее рассчитывают так:

Для России маржа — это доход, для Европы – процентный показатель деятельности.

Как рассчитывается маржа в процентах в РФ

Для определения маржи в % выражении делают расчет:

Если величина составляет 30%, это означает, что из каждого рубля доходов 30 копеек является чистой прибылью, а 70 копеек – расходы предприятия. Расчет маржи показывает рентабельность работы предприятия. Это показатель получения дохода от финансовых вложений. Фактически маржа — это рентабельность.

Коэффициент маржинальности

Коэффициентом маржинальности называют отношение валовой прибыли к выручке. В процентном выражении это показатель рентабельности работы организации. Чем больше маржа, тем эффективней работает учреждение, тем большую прибыль получает организация. На основании коэффициента маржинальности делаются расчеты фондов развития.

Коэффициент маржинальности используют для предприятий, создающих несколько видов продукции. Расчет показателя определяет наиболее прибыльный и убыточный вид продукта. На основании расчетов принимают решение об отказе от невыгодных товаров или изменениях в технологии, увеличивают либо снижают выпуск товара.

Расчет маржинальности продаж

Перед выведением на рынок новой продукции рассчитывается прибыльность продажи. Для этого делается подсчет оптимальной надбавки на товар, обеспечивающий ожидаемую прибыль. Подсчет делается на различный период – месяц, квартал, год. На начальной стадии проводится оперативный и ежемесячный контроль рентабельности. После стабилизации производства расчеты проводятся раз в год.

Маржинальность прибыли

Маржинальность учитывает себестоимость продукции, без затрат, связанных с ведением бизнеса. Прибыль учитывает затраты на всех стадиях ведения бизнеса. Поэтому прибыль меньше маржи. С ростом маржи растет и прибыль. В привязке к прибыли маржа является прибылью, деленной на рыночную стоимость продукта.

Доход показывает конечный итог работы организации, маржинальность формирует цену. На ее основе делают:

  • расчеты маркетинговых затрат
  • анализируют поток клиентов
  • просчитывают уровень доходов

Коммерческая деятельность подразумевает получение прибыли. Маржа является наиболее яркой величиной успешности предприятия.

Уровень средней и большой маржинальности

В начале работы нового предприятия часть средств выделяется на развитие организации. На этом этапе работы маржа ниже статистической. В некоторых случаях предприятие работает в убыток. После выведения предприятия на запланированный уровень прибыль растет. Организация перестает быть убыточной и становится доходной.

Финансисты различают среднюю, малую, большую рентабельность. Принято считать, что предприятие работает нормально, если маржа составляет не менее 10%. Такой показатель принято считать средним. Если показатель предприятия меньше 10 %, принимают меры к повышению уровня рентабельности.

20 -25% — показатель хорошей деятельности организации. Это большая маржа. По статистике средняя рентабельность успешного предприятия составляет 11-20%.

Маржинальность или торговая наценка

Когда расчет маржи проводится в %, новички ее путают с наценкой. Маржа – отношение разницы между продажной ценой и себестоимостью к продажной цене. Наценка – отношение разницы между продажной ценой и себестоимостью к себестоимости. В денежном эквиваленте эти величины одинаковы. В процентном выражении они отличаются.

Пример:

Расчет наценки: куплен товар за 50 рублей, продан за 150. Прибыль равна (150 – 50) / 50 = 2 х 100% = 200%.

Расчет маржи: (150 – 50) / 150 = 0,66 х 100% = 66%.

Видео о разнице этих двух показателей:

Таблица 1. Отличия маржи и наценки.

Основные понятия

Маржа

Наценка

Что показывает

Уровень дохода после вычета всех расходов

Надбавка на закупочную цену

Максимальный уровень

Не более 100%

Может превышать 100%

На основании чего рассчитывается

Доход компании

Себестоимость

Соотношение

Не бывает больше наценки

Чем больше наценка, тем больше маржа

С рыночной точки зрения величина надбавки не ограничена ничем. В некоторых странах существуют нормативные положения, регламентирующие размер надбавки.

Анализ показателя

Изучая маржинальность, получают полную картину работы организации. Она показывает насколько прибыльно/убыточно предприятие. С помощью показателя определяют и контролируют:

  • рентабельность работы в целом и каждого проекта в отдельности
  • влияние оплаты труда сотрудников на прибыльность предприятия
  • наиболее выгодных заказчиков
  • рост или снижение доходности
  • самые затратные проекты
  • во сколько обходится каждая услуга

Для точной картины рассчитывают квартальный показатель. Если предприятие работает стабильно, ограничиваются ежегодными расчетами.

Для нормальной работы любого предприятия расчет и анализ маржинальности необходим на каждом этапе. Он позволяет вовремя реагировать на снижение прибыльности, формировать фонд развития, правильно устанавливать надбавку на товар (услуги).

Источник: http://PravoDeneg.net/buhuchet/uchet/marzhinalnost-formula-rascheta.html

Ссылка на основную публикацию